Мошенничество в сфере недвижимости: как обезопасить себя от «чёрных риэлторов»?

Вступая в имущественную сделку с недвижимостью, практически каждый собственник опасается стать жертвой преступников.

Мошенничество на рынке недвижимости – самое распространённое явление, которое не позволяет ему развиваться по естественным законам бизнеса.

Скрыть содержание

• Лица, совершающие преступления на рынке недвижимости
• Виды
Продажа квартиры по поддельным документам     Многократная продажа одного объекта недвижимости     Подмена квартиры     Продажа квартиры после смерти владельца     Продавец не выписывается из проданной квартиры     Занижение стоимости приобретаемой квартиры     Мошенничество при покупки квартиры в ипотеку.     Мошенничество с долями квартир     Просмотр квартиры за деньги     Мошенничество с имуществом на Avito     Финансовые мошеннические пирамиды    
• Как доказать квартирное мошенничество?
• Мошенничество при покупке и продаже недвижимости
• Как не попасть на мошенников при аренде (сдаче) квартиры?
• Как избежать мошенничества при съеме квартиры?
• Уголовное наказание

Рассмотрим возможности и варианты выявления этого вида преступления.

Сведения о действиях преступников в этой сфере активно распространяются не только в правовых кругах и среди специалистов, о них сегодня известно практически каждому. Это сказывается на общих представлениях о деятельности риелторов, о недоверии, проявляемом в отношении к добросовестным специалистам и экспертам, представляющим компании и фирмы по продаже недвижимости.

Известно, что эти преступления беспрецедентны по своей жестокости. Во многих случаях они становятся причиной разорения и даже гибели жертв, на недвижимое имущество которых покусились злоумышленники.

Лица, совершающие преступления на рынке недвижимости

В первую очередь к таким лицам относятся риелторы, которые оформляют компании по посредническим услугам на рынке недвижимости или представляются индивидуальными предпринимателями.

Естественно, что такие фирмы или предприниматели не могут долгое время осуществлять преступные действия, поэтому они находят выход в следующих преступных схемах:

1. Создают «липовые» компании с поддельными документами.
2. Быстро меняют название фирм и основные характеристики.
3. Действуют через подставных лиц, на которых оформлены компании.
4. Работают в разных городах.
5. Меняют внешность своих сотрудников, их фамилии, имена, паспорта.
6. Создают длительную цепочку реализации объекта недвижимости, чтобы разорвать причинно-следственную связь.

Виды

Обычно мошенники, кроме психологических приёмов, пользуются привлекательными ценовыми предложениями. Они предлагают в качестве посредников реализовать квартиру по завышенной цене, в сравнении с существующей на рынке недвижимости на текущий момент. Также они могут сделать предложение приобретения квартиры по нереально низкой цене.

Доверчивые граждане легко покупаются на подобные маркетинговые схемы, оставаясь в итоге на улице в буквальном смысле слова, или теряют имеющиеся деньги.

Продажа квартиры по поддельным документам

Этот вид мошенничества в современной реальности является достаточно доступным.

Мошенники достают необходимые поддельные бланки, имитируют продажу и реализовывают покупателю чужую квартиру.

При вселении в квартиру покупатели с удивлением узнают, что в квартире проживают ничего не подозревающие граждане, в первый раз узнавшие о том, что квартира якобы продана.

Суд определяет мошенническую схему по поддельным документам одной из сторон, которая остаётся обманутой и безуспешно пытается восстановить справедливость. Поддельные документы общего характера подделать не сложно. Как показывает практика, фальшивые печати и штампы областного центра обойдутся мошенникам приблизительно в 100 000 долларов.

На их основе можно подготовить полный пакет документов. Исключение составляет справка из БТИ, в которой достаточно легко обнаружить подделку по идентификатору.

Многократная продажа одного объекта недвижимости

Многие мошенники получают или изготавливают дубликаты документов на объект недвижимости. В этом случае они действительно приобретают один объект недвижимости, возможно – незаконным способом.

С документов снимаются копии. Один пакет документов предназначается настоящему покупателю, сделка с которым носит относительно законный характер и продавец сам присутствует при регистрации, получая полную сумму денег за квартиру.

Под эту продажу мошенники подтасовывают несколько ложных продаж. С остальных покупателей злоумышленники получают часть денег после составления и подписания договора, а вторую часть суммы договариваются получить после регистрации объекта в отделении кадастра и картографии. Но придя в регистрационную палату, покупатели обнаруживают лишь других покупателей. Преступники к этому времени успевают скрыться.

Подмена квартиры

Достаточно часто мошенники представляют к показу одну квартиру, а в итоге продают другую. При этом на просмотр они приводят по якобы указанному адресу.

Обмороченные покупатели впоследствии уверяют, что проверяли адрес квартиры и точно видели, что объект соответствовал указанному в документах адресу.

В этом нет ничего удивительного, так как мошенникам не составляет труда при просмотре временно закрепить ложные указатели квартир и даже улиц или воспользоваться аналогиями названий.

Продажа квартиры после смерти владельца

Нередки случаи, когда квартира приобретена по доверенности после смерти владельца. То есть на момент сделки владелец жилья оказывался умершим. Естественно, такие сделки признаются ничтожными, а жильё впоследствии передаётся наследникам.

Продавец не выписывается из проданной квартиры

Эту мошенническую схему достаточно сложно признать таковой. Если лицо, особенно имеющее проблемы со здоровьем и нетрудоспособное, имеет регистрацию на жилой площади – оно автоматически приобретает право проживания. А если не выписавшийся собственник женится и жена родит ребёнка – получить право прописки сможет вся семья.

Выписать семейную пару не представится возможности. Выгнать на улицу – тоже. Практически, купив квартиру, вы окажетесь в коммуналке. В худшем случае, жильцы своим поведением добьются того, что купленная вами квартира окажется полностью бесполезной. Либо жильцы (бывшие собственники) предложат её выкупить за смехотворную цену.

Несколько таких сделок позволят им прожить безбедную жизнь, являясь своего рода бизнесом. В этом случае необходимо обращаться в суд, но подготовиться к судебному заседанию необходимо самым тщательным образом. Ведь люди, поступая подобным образом, не скрываются и действуют с циничной наглостью. Соответственно, в суде они могут дать какую угодно информацию и выставить вас в самом неприглядном свете.

Занижение стоимости приобретаемой квартиры

Занижение происходит под предлогом избежать уплаты налогов.

Согласившийся покупатель выплачивает более высокую цену за квартиру, чем указано в договоре купли-продажи. Через небольшой промежуток времени продавцы недвижимости находят предлог признать сделку ничтожной. Покупатель в итоге:

1. Получает сумму, указанную в договоре, которая значительно меньше той, которую он реально выплатил.
2. Лишается квартиры.
3. Получение выплат может осуществляться частями или вовсе через некоторое время прекратиться.

Мошенничество при покупки квартиры в ипотеку.

Эта схема является достаточно сложной, но и её успешно проворачивают опытные мошенники. В этом случае по подложным документам оформляется кредит на приобретение чужой или несуществующей собственности. В одном из случаев судебной практики была раскрыта развёрнутая мошенническая схема по оформлению залоговой стоимости на якобы продаваемые объекты недвижимости, которых не существовало.

Изымание денег в этом случае может производиться как у граждан, в адрес которых были совершены мошеннические действия по приобретению квартир в ипотеку, так и в адрес банков. В частности, банковские служащие формально отнеслись к просмотру фальшивых документов и не принадлежавших злоумышленникам объектов недвижимости.

Получив крупную сумму денег, злоумышленники пытаются скрыться, чтобы не выплачивать ипотечный кредит, или оставляют покупателя с оформленной ипотекой и липовыми документами на несуществующую квартиру.

Мошенничество с долями квартир

Мошенничество с долями имеет варианты от продажи несуществующего права в квартире, до реальной формальной продажи, но без права проживания.

После покупки собственник может обнаружить наличие в квартире множества жильцов или родственников совладельцев, которые создают условия, невыносимые для существования.

Просмотр квартиры за деньги

Это одна из распространённых и наиболее безопасных схем. Риэлтерское агентство или посредник предлагают просмотр квартиры за определённую плату. Просмотры продолжаются до тех пор, пока один из покупателей не изъявит желание приобрести квартиру. Тогда посредник исчезает из поля зрения, а квартира оказывается чужой собственностью.

Мошенничество с имуществом на Avito

Достаточно распространённое явление, так как этот сайт один из самых посещаемых и его использование достаточно выгодно. Здесь можно беспрепятственно выкладывать любые фотографии жилья, которое не принадлежит лицам, подающим объявление, а также – общаться по телефону или по электронной почте, выдавая себя за кого угодно.

Как правило, стоимость квартир резко отличается от аналогичных. А так называемые собственники заверяют, что находятся не в городе, зачастую – вообще за пределами страны. Они просят по одному из сервисов перечислить деньги (задаток) и обещают вылететь для оформления сделки.

Финансовые мошеннические пирамиды

Это хорошо организованные формы мошенничества, которые под видом строительных фирм отнимают денежные средства у инвесторов-дольщиков. Это целая система, которая после получения средств от инвесторов:

• оформляет банкротство;
• неправомерно затягивает строительство;
• руководство исчезает;
• находятся причины для замораживания строительства.

Как доказать квартирное мошенничество?

При осуществлении сделки купли-продажи необходимо проявлять бдительность и собирать все сведения об обстоятельствах совершаемой сделки.

Конечно они могут не пригодиться и всё обойдётся благополучно. А могут стать важным подспорьем в проведении судебного расследования. Доказать факт мошеннической сделки можно:

1. Восстановив картину событий по цепочке.
2. Предъявив представленные поддельные документы.
3. Представив свидетельские показания по факту мошенничества.
4. Доказав передачу денег за квартиру.

А самое главное – доказав, что в отношении вас была проведена преступная имущественная сделка, в результате которой вы не получили жильё.

Мошенничество при покупке и продаже недвижимости

Как не попасть на мошенников при покупке квартиры? Обезопасить себя можно при соблюдении следующих условий:

1. Проверка документов на подлинность, отказ от выплаты денег при предоставлении копий или дубликатов документов.
2. Отказаться от приобретения по генеральной доверенности.
3. Поговорить с соседями и убедиться, что адрес совпадает, а вместо роскошной квартиры вам не подсунут сарай на окраине.
4. Требовать от продавца присутствия при регистрации договора.
5. При передаче денег воспользоваться банковской ячейкой.

При продаже квартиры гарантировать свою безопасность можно:

1. Не искажая пунктов договора, не указывая заниженную стоимость.
2. Не идя на компромиссы, которые могут стать подвохом.
3. Обратиться к опытному юристу или в риэлтерскую компанию, которую вы выберете сами и у которой хорошая репутация.
4. При получении денег воспользоваться свидетелями или услугами специальных уполномоченных лиц.

Как не попасть на мошенников при аренде (сдаче) квартиры?

Мошенничество при сдаче квартир в аренду. Необходимо проявлять бдительность, так как злоумышленники для разворачивания своих преступных схем изначально оформляют аренду квартиры, которую, впоследствии, незаконно пускают в оборот. Поэтому арендодателю надлежит:

1. Осуществлять поиск клиентов через зарекомендовавшую себя компанию.
2. Составить договор аренды, проверив документы арендаторов и их соответствие данным, указанным в договоре.
3. Включите в договор только те пункты, которые считаете надлежащими.
4. Пропишите в договоре специальные пункты по запрету некоторых форм поведения и видов деятельности с вашим имуществом.
5. Удостоверьте договор у нотариуса.
6. Зарегистрируйте договор в записях кадастрового учёта.

Как избежать мошенничества при съеме квартиры?

Как не стать жертвой мошенников при аренде квартиры? Арендуя квартиру, также необходимо проявлять внимание и осторожность, особенно если собственник требует с вас крупную сумму в качестве оплаты жилья за полгода или за год. При этом для составления договора он не намерен обращаться:

• в риэлтерскую компанию;
• к юристам для составления договора;
• к нотариусу для удостоверения договора;
• в Росреестр для его регистрации.

Устные договорённости не имеют юридической силы, впоследствии у вас не будет никаких доказательств факта мошенничества. Обязательно проверьте:

1. Правоустанавливающие и право удостоверяющие документы на квартиру.
2. Соответствие паспортных данных данным на объект недвижимости.
3. Соответствие данных вам сведений о месте проживания, реальным фактам.

Уголовное наказание

Для мошенников риелторов или посредников не предусмотрено иного наказания, кроме как общего уголовного наказания за мошенничество.

Однако распространение этого зла в обществе потребовало внести коррекцию в статью 159 УК РФ, предусматривающую наказание и ответственность за мошенничество.

В настоящее время такие формы мошенничества, как преступления на рынке недвижимости, определяются квалифицированным преступлением, наказание за которое вменяется в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи и может достигать 10 лет.

Нужно понимать, что мошенники на этом рынке могут представляться не только посредниками в продажах, но и непосредственными собственниками квартир или покупателями. В некоторых случаях на одну и ту же социально незащищённую жилплощадь производятся покушения с разных сторон.