+7 (499) 703-51-67Москва +7 (812) 309-28-94СПб

Как защититься от мошенничества в сфере предпринимательской деятельности?

В общественном сознании укоренилось мнение о том, что бизнес связан с мошенническими действиями.

Эти действия могут быть направлены как в сторону предпринимателя, так и исходить от него в адрес клиентов или партнёров по бизнесу.

...

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 703-51-67. Это быстро и бесплатно!

Оглавление:

В определённой степени эти феномены отражают проблемы развития и существования бизнеса. При этом практически каждый понимает, что так не должно быть. Бизнес, как и другие сферы деятельности, должен опираться на порядочность в ведении дел, на выполнение договорных обязательств и взаимную поддержку.

Мошенничество в предпринимательской деятельностиМошенничество в сфере предпринимательской деятельности — что это такое? Это неправомерные или преступные действия, направленные на получение прибыли за счёт нарушения имущественных прав другого лица.

Осуществляются на почве заведомо ложных сведений, которые выдаются за истинные. Они становятся основанием преступных действий и деструктивно влияют на общее развитие коммерческих взаимоотношений в предпринимательской среде.

Субъект мошенничества в предпринимательской среде – это группа людей или отдельно действующий злоумышленник, который мотивированно осуществляет преступный замысел по отнятию имущества граждан путём обмана и мошеннических действий.

Объект мошенничества – это отдельный клиент, группа людей или другие предприниматели, которые становятся жертвами мошеннических действий.

Мошенничество в предпринимательской деятельности имеет ряд общих характеристик, которые с успехом для преступников можно применять в различных видах бизнеса. Сегодня мошенники занимают практически все мыслимые ниши предпринимательства. Их деятельность выражается в распространении товаров и услуг ненадлежащего качества, не соответствующего заявленным характеристикам.

Цинизм мошенников не знает границ. Они отрицают моральные ценности и нормы. Единственной жизненно важной ценностью для них становится нажива за счёт обмана и лжи.

Кто такие юридические мошенники?

Кто такие юридические мошенники?Юридические мошенники – разновидность мошенников, которые заполонили рынок юридических услуг.

Добропорядочным гражданам даже не приходит в голову усомниться в том, что юридические услуги обязаны предоставлять специалисты с опытом, стажем работы в данном направлении, а самое главное – с соответствующим образованием.

Приходя к такому юридическому мошеннику, клиент, заведомо определивший для себя наличие профессиональной компетентности в мошеннике, полагает, что мнение этого так называемого специалиста является экспертным. Мошенники играют:

  • на доверчивости;
  • юридической безграмотности;
  • на корыстных намерениях.

Они заведомо ложно обещают ради наживы, выиграть заведомо проигрышное дело в суде, а в некоторых случаях — противозаконное. Естественно, дело выиграно не будет, но доверчивый клиент выплатит за услуги компании крупную сумму денег. К таким обещаниям могут относиться:

Обман в бизнесе юридических и физических лиц

  1. Выиграть наследственный спор лицу, не принадлежащему к наследственной очереди по закону и не включённому в число наследников.
  2. Выиграть имущественный спор лицу, не имеющему права на обозначенное имущество.
  3. Взыскать неправомерно за моральный и материальный ущерб с лица, который не должен нести данной ответственности.

Аналогичных причин, позволяющих поживиться достаточно много. Мошенники обладают особым очарованием, которое позволяет им манипулировать людьми. Кроме этого они используют особые методики манипуляции и крайне убедительно увещевают воспользоваться их услугами.

В одном из случаев судебной практики мошенники убедили гражданку заплатить 30 тысяч рублей за полный комплект услуг, которые они ей окажут в суде по делу о возврате товара на сумму в 3 тысячи 250 рублей. Гражданка, придя на бесплатную консультацию, сама не заметила, как подписала договор о предоставлении услуг и оплатила требуемую услугу картой, которая всегда была при ней.

Разновидности мошенничества в предпринимательской деятельности

Необходимо отметить, что такие распространённые виды мошенничества как реализация пищевых добавок, иных средств и так называемых медицинских аппаратов, при гарантии выздоровления клиента, рассматриваются отдельно или по совокупности. Особо рассматривается мошенничество на рынке недвижимости. Остальные случаи мошенничества могут укладываться в разновидности и делиться на виды по предпринимательским нишам, которые они занимают.

Мошенничество в банковской сфереМошенничество в сфере банковской и кредитной деятельности.

Особенно популярный вид мошенничества, который создаёт условия крайне невыгодные для клиента, получающего заём.

Однако основные моменты прописываются в договоре мелкими и незаметными буквами или оставляются на усмотрение организации, а презентация включает в себя сведения заведомо ложного характера, обозначая мнимую выгоду от подписания договора.

В адрес банков и кредиторов также совершаются мошеннические действия, которые заключаются в оформлении кредитов и займов по поддельным или украденным документам. После успешного оформления кредита, мошенники бесследно исчезают.

Мошеннические действия между юридическими лицами в этой сфере могут заключаться:

  1. В продаже клиентских баз конкурентам.
  2. В «чёрном пиаре» по отношению к партнёрам и распространении позитивных и привлекательных маркетинговых предложений со своей стороны, которые не соответствуют действительности.
Некоторые банки используют мошеннические схемы банкротства, предварительно выдав непомерно крупные займы подставным лицам, что сделало их неплатёжеспособными по отношению к своим клиентам.

Страховые и пенсионные фонды. Помимо организаций, которые в действительности берут на себя обязательства гарантии безбедной старости, существует множество мошеннических схем.

Страховые пенсионные фонды и обманКак правило, они вовсе не предоставляют документов об условиях страхования, но заключают договор об услугах, в котором указаны условия ежемесячных выплат, то есть только односторонние обязательства.

При этом объяснения укладываются в рамки того, что компания – зарубежная, как минимум – не региональная.

После внесения соответствующих платежей и подписания условий выплат, граждане получают конверт с гарантиями, в которых по условиям хитроумных маркетинговых ходов им причитается небольшая сумма средств.

Обратившись к условиям договора по расторжению, доверчивый гражданин понимает, что указанные сроки завершились до того как он получил пакет с указанными условиями, разрушившими иллюзию благополучия.

Приписывание в счета-фактуры несуществующих работ. Этот вид мошенничества осуществляется не столько мошенниками, сколько обычными предпринимателями и их работниками. Таким образом, с каждого клиента предприниматель дополнительно получает несанкционированный доход.

Заявление о мошенничестве

В перечисленных и иных случаях противодействие мошенничеству может заключаться как в бдительности граждан и предпринимателей, так и в написании заявления в уполномоченные к решению вопроса структуры.

Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве юридического лица.

Куда нужно направлять?

  • прокуратура;
  • полицейский участок;
  • суд.

Обманутый гражданин, которому нанесли материальный ущерб, имеет право на защиту в этих учреждениях — там предоставят образец заявления о мошенничестве юридического лица. Каждое из них обязано принять гражданина, но в некоторых случаях есть предпочтения:

Куда обращаться по факту мошенничества?

  1. В прокуратуру целесообразно обращаться с заявлением о мошенничестве на юридическое лицо для возбуждения прокурорской проверки и выявления нарушений.
  2. В полицейский участок можно обращаться в случае непосредственного мошеннического действия, рассчитывая на помощь со стороны полицейских в ведении следствия. В данном случае жаловаться целесообразно на действия отдельных лиц или на групповое мошенничество.
  3. В суд можно обращаться при наличии доказательств и после проведения досудебной процедуры. Эффективно, когда вы делаете акцент не на уголовной ответственности, а на взыскании материального и (или) морального ущерба.

Споры со стороны юридических лиц осуществляются по преимуществу в суде. Они могут обращаться в суд для разрешения:

  • жалоб на граждан;
  • жалоб на компании (корпорации).

Однако самостоятельная подача иска в суд может определяться в рамках гражданского дела.

Мошенничество – уголовное преступление, иск, в отношении которого, может возбудить лишь прокуратура или полиция.

В рамках возбужденного уголовного дела вы можете подать гражданский иск дополнительно.

Заявление подаётся в выбранное учреждение по месту нахождения виновного в мошенничестве:

  • физического лица;
  • юридического лица.

Как написать исковое заявление?

При его составлении необходимо указать:

  • наименование учреждения;
  • данные уполномоченного на рассмотрение лица;
  • данные виновного;
  • собственные данные.

Далее, после наименования документа, в свободной лаконичной форме, юридически корректно нужно изложить все обстоятельства дела, поясняя на примере мошеннические действия в отношении вас. Укажите конкретную сумму ущерба, понесённого от мошеннических действий. Если виновный вам неизвестен – необходимо обращаться в полицейский участок по месту происшествия.

Уголовное наказание и ответственность

Наказание и меры пресечения за бизнес мошенничествоВ силу того что предпринимательская деятельность связана с риском вменения ответственности за неисполнение договорных обязательств, законодательство дополнило 159 статью УК РФ отдельным пунктом.

В настоящее время, ч.3 ст.159.4 УК РФ отражает ответственность предпринимателя за те действия, которые могут быть признаны мошенническими.

Несмотря на то, что наказание вменяется более мягкое – до 5 лет лишения свободы, а квалификация наступает лишь в условиях нанесения имущественного ущерба в отношении сумм более полутора миллионов, этот вариант не спасает мошенников от заслуженного наказания.

Суд необходимо убедить в том, что мошеннические действия были сопряжены с необходимостью их применения для ведения бизнеса. Как правило, мошенничество, даже прикрытое предпринимательскими целями, рассматривается в общей системе вменения наказания по статье 159 УК РФ. А здесь сроки лишения свободы достигают 10 лет, с возможностью выплаты штрафа до 1 млн. рублей.

Многообразные виды и формы мошенничества направлены на лиц, не обладающих критическим мышлением, чрезмерно доверчивых и легкомысленных. При этом мошенники используют методы, направленные на возбуждение корысти и получения лёгких денег, а также – на веру в чудеса.

Поэтому во избежание столкновения с мошенниками и для того, чтобы не стать их жертвами, все финансовые и иные деловые предложения надлежит рассматривать сквозь призму здравого рассудка, анализируя их и расставляя ценностные акценты.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 703-51-67 (Москва)
+7 (812) 309-28-94 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Видите неточности, неполную или неверную информацию? Знаете, как сделать статью лучше?

Хотите предложить для публикации фотографии по теме?

Пожалуйста, помогите нам сделать сайт лучше! Оставьте сообщение и свои контакты в комментариях - мы свяжемся с Вами и вместе сделаем публикацию лучше!

Комментариев: 3
  1. Здравствуйте! У меня такой вопрос: ТОО №1 заключило договор подряда с ТОО №2. ТОО №2 в свою очередь является подрядчиком у ТОО №3, но договор с ними не заключили. ТОО №1 выполнило работы, но деньги получить не может, так как ТОО №3 не отдает деньги ТОО №2. В тоже время ТОО №3 получило деньги от Генподрядчика за работы, которые выполнило ТОО №1. Вопрос: Может ли ТОО №1 подать заявление по факту мошенничиства на ТОО №3?

  2. Николай

    Заказывал в интернет-магазине телефон, магазин потребовал внести оплату вперед, включая комиссию за отправку посылки, итого сумма вышла 44700 рублей. У магазина договор со службой dpd, в итоге мою посылку теряют, я прошу магазин отправить претензию в dpd, месяц ее рассматривают, и выдают заключение, 1300 рублей, стоимость отправки умноженная на 2. на сайте dpd указанно, что они не принимают ценный груз(телефоны, ноутбуки) без объявления ценности, посылку же мою отправили как раз таки без нее. При всем при этом, магазин закреплен за ООО "Е-Коннект" , а посылку отправляет ИП Иванов ПВ. И что в итоге делать мне? 🙂 В прокуратуру идти, или в полицию, к кому обращаться, какие документы собирать?

    • Олег

      Извините, но что именно вас не устраивает? Вам не вернули деньги (всю сумму, часть суммы) за телефон, за все или только за пересылку? Из вашего сообщения это не ясно.
      Если рассматривать полный невозврат, то для начала составьте письменную претензию и отправьте ее заказным письмом со списком вложения и уведомлением на тот юридический адрес того предприятия, которому вы перечислили деньги (если речь идет о банковском переводе, например, то в данном банке можно взять выписку — тем самым это ваш договор купли-продажи). По получении данного письма продавцом, он обязан ответить вам в 10-дневный срок, подстрахуйтесь, прибавив время на обратную почту к этому сроку и можете тогда обращаться с заявлением в полицию в порядке ст.159 УК РФ — «Мошенничество».
      В принципе, по этой схеме, с некоторыми оговорками, можно действовать и по остальному.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

Подписка (E-mail)
Обсуждения
Юристы-Эксперты
Васильев Олег Борисович
Васильев Олег Борисович
Большой опыт в юридических консультациях.
Татьяна Владимировна
Татьяна Владимировна
Доцент Международного Юридического института
Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 703-51-67Москва +7 (812) 309-28-94Санкт-Петербург Остальные регионы:
Онлайн-консультант
© 2017 Уголовный юрист